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业务

企业需要采取预防措施,打击腐败和欺诈

企业需要采取预防措施,打击腐败和欺诈

企业需要采取预防措施,打击腐败和欺诈 维克多·约瑟夫森,法医风险联盟主任

在当今全球化的世界中,组织确保适当和有效的法规遵从性的要求变得越来越复杂。日常业务中对数据的使用呈指数级增长,给企业管理带来了许多复杂性,来自企业内部和外部的大量网络攻击也是如此。在世界各地,政府、监管机构和其他行业机构都在争先恐后地跟上金融犯罪(包括腐败和欺诈)的速度,并不断引入更严厉的惩罚和更严格的监管,以提供更强的威慑。

但是为什么数据使用量增长如此之快呢?部分原因在于监管和信息披露要求,但也可以归因于存储容量。随着数据存储在云端,计算机的功能比十年前强大得多。结构化数据包括ERP和CRM系统、发票和产品数据库,以及非结构化数据,通常用于涉及通信的应用程序,如视频或音频文件、WhatsApp消息或电子邮件。

从公司的角度来看,面临风险的不仅是经济损失,还有声誉。未能防止违规行为发生的公司可能会遭受重大损失,例如罚款,可能失去许可证,甚至监禁有罪的个人。在国际舞台上运作时,经济处罚可能会高得多。例如,如果信息专员办公室(Information Commissioner 's Office)有理由相信一家公司犯了根本性错误,没有遵循正当程序,他们有权对该公司处以相当于其全球年营业额4%的罚款。此外,负面宣传还会损害公司的声誉,影响品牌忠诚度,打击公司的股价和估值。

如果发生违规行为,必须迅速果断地采取行动,并建立内部能力和程序,以确保弹性和实现增长。

在这种背景下,企业(尤其是在国际市场上开展业务的企业)别无选择,只能投资于更多的预防措施。在数据分析和系统警报方面,有些公司显然比其他公司更先进,这些本质上是可以用来从数据中获取意义的工具。

关于数据的观点不应混淆。是的,数据量呈指数级增长,数据传输、数据管理和数据隐私的复杂性变得越来越密集,但如果管理得当,它也可以通过分析、系统驱动的警报和通知以及仪表板来有效地使用,以识别和防止腐败或欺诈事件。

就合规计划或解决方案而言,没有“放之四海而皆准”的办法,因为每家公司都是不同的。我们多年来的专业知识和跨部门的经验告诉我们,我们需要为每个公司量身定制、基于风险和技术的方法,以确保它符合国际最佳实践。

那么,公司可以采取哪些可行的实际步骤呢?首先,至关重要的是创造一个信任的环境,将合规官员和团队与组织的其他部门联系起来。来自金字塔顶端和中间的语气和真诚是非常重要的。合规不应被视为一个过程或事后的想法;它应该是组织DNA的一部分。

培训应作为一种措施,适用于任何与合规性和特定领域有关的事项,例如投资银行内部的内幕交易。它应该在持续的基础上嵌入,包括政策和程序,行为准则,但也要针对组织进行定制,以便对所有员工都有意义。还应该进行道德和举报方面的培训。必须为员工提供一个渠道,让他们可以舒适安全地提出任何潜在的担忧。在世界各地,都有关于保护举报人的新立法,但并不为人所熟知或理解。

最普遍和反复出现的事件之一是,当公司由于没有正确处理其价值和供应链中的外部方(如代理商、分销商、经销商或供应商)所做的事情而陷入困境时。第三方尽职调查是快速变化的供应链格局的关键,也是大多数企业需要改进以管理风险的领域。它包括从ESG的角度审查第三方。有一些平台和系统可以帮助组织在筛选过程中提供背景调查和识别任何应该被询问的危险信号。第三方监控应该是一个持续的过程,而不仅仅是在入职阶段。

风险评估也很重要。公司需要了解他们的风险和任何潜在的危险信号。这仍然是合规计划的基石和基石。随着业务压力的增加和变化,确保持续监测腐败和欺诈风险必须是能够向利益相关者展示机构对不断变化的环境作出强有力反应的关键。令人惊讶的是,有多少公司没有进行这些评估,或者做得如此低效,以至于使评估无效。企业应该根据自己所处的行业、客户或与之打交道的政府等,努力了解自己的企业风险状况。然后,内部控制需要反映其内部评估发现的内容。

监管机构希望至少每年进行一次风险评估。

从预防的角度来看,另一个有帮助的领域是不再在孤岛内作业。这样做的公司,没有集成的系统和功能,可能会导致事故漏网之祸。

自新冠疫情爆发和全球封锁以来,远程工作已成为“新常态”。这种情况的一个不幸后果是,社会工程尝试的数量显著增加,使金融服务公司尤其面临内部和外部欺诈风险。在分散的员工队伍中,监控和遵从变得更具挑战性。许多企业都提倡积极的一面,但随着远程工作的兴起,老板和员工之间的脱节程度肯定会更高。

最后,如果出现任何有关腐败或欺诈的指控或指控,至关重要的是,组织必须彻底调查,并根据任何发现和教训,采取补救措施,以防止再次发生。

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